Alior Bank

---

Działalność

Alior Bank

Alior Bank to instytucja finansowa, która ma na swoim pokładzie ponad 7 tysięcy pracowników, a jego oferta usługowa dociera do przeszło 4 milionów klientów, w tym prawie 240 tysięcy klientów sektora biznesowego. Oferowane produkty i usługi są dostępne nie tylko stacjonarnie, ale również online oraz za pośrednictwem aplikacji mobilnej. Bank dysponuje 519 placówkami, zarówno własnymi, jak i partnerskimi. Centrala banku znajduje się w trzech miastach: Gdańsku, Krakowie oraz Warszawie.

W latach 2014-2021 oraz ponownie od 2023 roku, akcje Alior Banku są notowane w składzie indeksu WIG20, który obejmuje największe i najbardziej płynne spółki na warszawskiej giełdzie. Strategia banku koncentruje się na rozwijaniu nowoczesnej bankowości detalicznej, a także na wspieraniu małych i średnich przedsiębiorstw z wykorzystaniem innowacyjnych rozwiązań technologicznych.

Na koniec roku 2023, Alior Bank zdołał osiągnąć rekordowe wyniki. Zysk netto wyniósł 2,03 miliarda złotych, co oznacza wzrost o 1,35 miliarda zł w porównaniu z rokiem poprzednim. W kwietniu 2024 roku Walne Zgromadzenie Alior Banku podjęło decyzję o pierwszej w historii dywidendzie z zysku za 2023 rok, która ma wynieść 577 milionów złotych (4,42 zł na akcję). Całkowita wartość dywidendy wyniesie 442 000 złotych, co zapewnia stopę zwrotu na poziomie 4,34%.

T-Mobile Usługi Bankowe

T-Mobile Usługi Bankowe (TMUB) były oddziałem Alior Banku, który rozpoczął swoją działalność 14 czerwca 2012 roku jako Alior Sync. Z dniem 4 maja 2014 roku marka Alior Sync została zastąpiona przez T-Mobile Usługi Bankowe, które były dostępne dzięki współpracy z operatorem komórkowym T-Mobile. Produkty TMUB były sprzedawane oraz obsługiwane głównie za pośrednictwem kanalików zdalnych i salonów T-Mobile. Niestety, 29 listopada 2020 roku, T-Mobile Usługi Bankowe zakończyły swoją działalność, a ich wprowadzane produkty zostały przeniesione do systemu bankowego Alior Banku, który kontynuuje ich obsługę.

Władze banku

W skład zarządu Alior Banku wchodzą:

• Piotr Żabski (wiceprezes zarządu kierujący pracami zarządu banku),
• Artur Chołody (członek rady nadzorczej delegowany do czasowego wykonywania czynności wiceprezesa zarządu banku),
• Marcin Ciszewski (wiceprezes zarządu),
• Jacek Iljin (wiceprezes zarządu),
• Tomasz Miklas (wiceprezes zarządu),
• Wojciech Przybył (wiceprezes zarządu),
• Zdzisław Wojtera (wiceprezes zarządu).

W skład rady nadzorczej banku wchodzą:

• Jan Zimowicz – zastępca przewodniczącego,
• Artur Chołody,
• Radosław Grabowski,
• Maciej Gutowski,
• Rafał Janczura,
• Artur Kucharski,
• Robert Pusz,
• Paweł Wajda.

Wcześniej na stanowisku Prezesa Zarządu oraz Wiceprezesa Zarządu kierującego pracami Zarządu pełnili funkcje kolejno:

• Wojciech Sobieraj (2008–2017),
• Michał Chyczewski (2017–2018),
• Katarzyna Sułkowska (2018),
• Krzysztof Bachta (2018–2020),
• Iwona Duda (2020–2021),
• Grzegorz Olszewski (2021-2024),
• Artur Chołody (2024),
• Jacek Iljin (2024),
• Zdzisław Wojtera (2024),
• Piotr Żabski (2024).

Historia

Prace nad uruchomieniem Alior Banku rozpoczęły się we wrześniu 2007 roku, z inicjatywy Wojciecha Sobieraja. 18 kwietnia 2008 roku włoska grupa Carlo Tassara uzyskała zezwolenie od Komisji Nadzoru Finansowego na utworzenie tego banku. Od 1 września 2008 r. bank zyskał oficjalne pozwolenie na rozpoczęcie działalności, a 17 listopada tego samego roku rozpoczął swoją operacyjną aktywność.

4 września 2009 roku bank ogłosił podpisanie umowy dotyczącej nabycia portfela kredytów ratalnych oraz pożyczek gotówkowych od HSBC Bank Polska S.A. To działanie było częścią strategii repozycjonowania grupy HSBC w segmencie detalicznym w Polsce.

W czerwcu 2012 roku Alior Bank uruchomił Alior Sync, co czyniło go pierwszym bankiem internetowym nowej generacji w Polsce. W sierpniu tego samego roku wdrożono przełomowy Internetowy Proces Kredytowy, umożliwiający uzyskanie kredytu całkowicie online już w kilkadziesiąt sekund od złożenia wniosku. W dniu 14 grudnia 2012 roku nastąpił debiut banku na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych, a oferta publiczna była największą w historii GPW, osiągając łączną wartość 2,1 miliarda złotych.

Kolejny ważny moment miał miejsce we wrześniu 2013 roku, kiedy Alior Bank został włączony do prestiżowego indeksu WIG30. Dnia 21 marca 2014 roku akcje banku weszły do indeksu WIG20, który obejmuje największe i najbardziej płynne spółki na warszawskim rynku.

1 września 2014 roku bank przejął Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową im. św. Jana z Kęt, co było wynikiem problemów tej kasy z zapewnieniem bezpieczeństwa depozytów. 19 lutego 2015 roku Alior Bank nabył 12 382 746 akcji Meritum Bank ICB, co stanowiło 97,9% kapitału oraz 95% głosów na zgromadzeniu walnym banku, przy czym transakcja wyniosła 352,5 miliona złotych.

W maju 2015 roku doszło do zakupu 25,26% kapitału zakładowego Alior Banku przez grupę kapitałową Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń (PZU) za kwotę 1,635 miliarda złotych, a transakcja została sfinalizowana w trzech etapach. 30 czerwca 2015 roku zrealizowana została fuzja prawna Alior Banku z Meritum Bankiem, a 26 października tego samego roku przeprowadzono fuzję operacyjną, tworząc połączony bank działający pod nazwą prawną Alior Bank SA.

27 stycznia 2016 roku bank przejął Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową im. Stefana Kard. Wyszyńskiego we Wrześni. W lutym tego samego roku Narodowy Bank Rumunii zarejestrował oddział Alior Banku jako zagraniczną instytucję kredytową. 1 czerwca 2016 roku bank przejął Powszechną Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową, a 4 listopada 2016 roku włączono do Alior Banku wydzieloną część Banku BPH SA, z fuzją operacyjną przeprowadzoną 25 marca 2017 roku.

W sierpniu 2017 roku, Alior Bank zaczął działalność na rynku rumuńskim pod marką Telekom Banking we współpracy z T-Mobile Romania, oferując klientom indywidualnym produkty finansowe. W 2018 roku bank dołączył do Izby Blockchain i Nowych Technologii, angażując się w różnorodne inicjatywy wspierające rozwój tej technologii w Polsce, w tym w Komisji ds. Blockchain przy KNF.

Początek września 2018 roku przyniósł otwarcie laboratorium RBL_LAB w Warsaw Spire, skupionego na rozwijaniu rozwiązań cyfrowych. Alior Bank zainicjował program akceleracyjny RBL_START, który w drugiej edycji przyjął osiem startupów spośród blisko 100 zgłoszonych firm. 1 kwietnia 2019 roku, zgodnie z decyzją Komisji Nadzoru Finansowego, przejęto Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową Jaworzno.

W 2023 roku Alior Bank powrócił do indeksu WIG20 po dwuletniej przerwie, a w 2024 roku zapadła decyzja o wypłacie pierwszej dywidendy w historii banku, co miało miejsce podczas Walnego Zgromadzenia Alior Banku.

Nagrody i wyróżnienia

Alior Bank wyróżnia się licznymi nagrodami oraz osiągnięciami, które świadczą o jego dynamice oraz innowacyjności.

• 2009 – zyskuje wysokie uznanie w rankingu „Forbesa” jako „Najlepszy bank dla firm”,
• wygrana w trzech kategoriach w rankingu „Przyjazny bank Newsweeka”, gdzie zdobył tytuły Najlepszego banku: tradycyjnego, internetowego oraz dla emeryta, a w kategorii „bank dla osób niepełnosprawnych” zajął 2. miejsce.

• 2010 – znów na szczycie w rankingu „Przyjazny bank Newsweeka” – pierwsze miejsce,
• 2011 – lider bankowości, zdobywając tytuł „Najszybciej rozwijającego się banku”.

• 2012 – BAI – Finacle Global Banking Innovation Awards 2012 – „Przełomowe rozwiązanie”,
• pozanadto, innowacyjny bank jest doceniany przez „Forbesa” w kategorii „Najlepszy bank dla firm”,
• otrzymuje także tytuł „Złoty Bank 2012” w plebiscycie „Złoty Bankier”.

• 2013 – Alior Bank nagrodzony Orłem Rzeczpospolitej za dynamiczny rozwój w polskim rynku bankowym,
• zdobywa także prestiżową nagrodę The Banker jako „Najlepszy bank w Polsce w 2013” oraz wyróżnienie w Giełdzie Papierów Wartościowych – „Nagroda GPW 2013”,

• 2014 – tytuł „Najlepszy europejski bank detaliczny 2014” przyznany przez „Retail Banker International” – pierwsze tego rodzaju wyróżnienie dla polskiego banku,
• 2015 – nagroda dla „Najszybciej rozwijającego się banku 2014” w „Liderzy Świata Bankowości”,
• zgarniają także tytuł „Najlepszy europejski bank detaliczny 2015” oraz „Najlepszy bank w kategorii Bank Komercyjny Średni” w rankingu Gazety Bankowej.

• 2016 – zajmuje pierwsze miejsce w kategorii „Bank w internecie” w rankingu „Przyjazny Bank Newsweeka”,
• oraz trzecie miejsce w „Najlepszy bank dla firm” według Forbes,
• więcej nagród – tyleż ile trzy w rankingu „Gwiazdy bankowości 2016” za pełen wachlarz działań.

• 2017 – tytuł „Firmy Roku” 2016 przyznany na XXVII Forum Ekonomicznym w Krynicy,
• drugie miejsce w „Bankowości tradycyjnej” oraz trzecie w „Bankowości internetowej” w tygodniku Newsweek,
• uczestnictwo w konkursie „Inicjator Innowacji” również kończy się na podium,
• pierwsza lokata w plebiscycie „Najlepszy bank 2017” w kategorii dużych banków komercyjnych przez Gazetę Bankową oraz nagrody innowacyjne dla projektu wirtualnego doradcy,
• drugie miejsce w konkursie „Lamparty 2017” w kategorii na najbardziej podziwianą kreację bankową organizowanym przez TNS Polska.

• 2018 – uznanie jako „Najlepszy bank w Polsce” według magazynu Global Finance,
• liczne sukcesy w rankingach Newsweeka i Forbesa, a także wyróżnienia w innowacyjnych usługach finansowych,
• zdobycie tytułów w Bankier.pl za bezpieczeństwo oraz unikalne podejście do obsługi klientów.

• 2019 – zwycięstwo w kategorii „New Digital Venture” w konkursie The Heart Corporate Innovation Awards za współpracę z platformą Bancovo,
• Alior Bank ponownie otrzymuje tytuł „Najlepszy Bank dla Firm” według Forbes,
• zdobywa prestiżowe nagrody w kategoriach bankowości internetowej oraz mobilnej.

• 2020 – sukcesy w dwóch rankingach „Bank przyjazny Firmie”, a także główne nagrody w różnych segmentach bankowości detalicznej i zdalnej,
• dużo nagród tym bardziej za bezpieczeństwo bankowe oraz innowacyjne podejście do klientów.

• 2021 – drugie miejsce w kategorii „Najlepszy Bank dla Firm”,
• przyznanie tytułu „Najlepszy Bank 2021” przez Gazetę Bankową oraz wyróżnienie za usługę Foto ID,
• dobre osiągnięcia w obsłudze klienta oraz bankowości internetowej.

• 2022 – zyskuje główną nagrodę Retail Banker International Global Awards za „Best Banking Use of AI”,
• liczne wyróżnienia w zakresie obsługi klientów i cyfrowej dojrzałości,
• certyfikat dla doskonałego zarządzania kapitałem ludzkim oraz nagrody za pomoc w kryzysie po wojnie na Ukrainie.

• 2023 – zyskuje wyróżnienie za wsparcie pracowników w zdrowiu oraz nagrody w kategoriach najlepszego banku w innowacyjnych usługach,
• wiele wyróżnień w projektach, takich jak InfoNina oraz sukcesy w rankingach kredytów oraz wymiany walut,
• certyfikaty z zakresu jakości HR, oraz dobre prognozy ratingowe.

• 2024 – Alior Bank nadal odnosi sukcesy, z nagrodami w wielu kategoriach, w tym dla najwyższej jakości obsługi klienta i innowacyjnych produktów bankowych,
• stawiamy na cyfrową dojrzałość oraz nieprzerwaną adaptację do rynku finansowego.

Kontrowersje

14 lutego 2013 roku wiceprezes Michał Hucał udzielił wywiadu dla stacji TVN CNBC, w którym omówił nowatorski system, nad którym pracował bank. System ten miał na celu zbieranie informacji o klientach poprzez monitorowanie ich aktywności w sieci, szczególnie na platformach społecznościowych, a także wykorzystywanie danych pozyskanych od operatorów telekomunikacyjnych. Jak zaznaczył w słowach: „Chcemy wykorzystywać dane z portali społecznościowych, dane dotyczące zachowania klientów w Internecie, łączyć to z danymi firm telekomunikacyjnych”.

Wiceprezes dodał, że „Jeśli pokażemy, że potrafimy to wykorzystywać w bankowości, to spróbujemy to zaoferować innym sektorom”. Te stwierdzenia wzbudziły liczne kontrowersje, a dziennikarze zwrócili uwagę na powiązanie jego wypowiedzi z inwigilacją klientów. W odpowiedzi na te zastrzeżenia, Hucał zapewnił, że gromadzenie i przetwarzanie danych będzie odbywało się wyłącznie za zgodą klientów.

Sam wywiad wywołał szeroką dyskusję w sieci, a wiele osób krytykowało zamiar banku dotyczący zbierania danych. W odpowiedzi na te kontrowersje, Alior Bank wydał oficjalne oświadczenie, w którym zapewnił, że „..nigdy nie zamierzał dzielić się z kimkolwiek danymi na temat klientów bez ich zgody.” oraz że „nie podjął jeszcze żadnej decyzji dotyczącej wprowadzenia jakichkolwiek rozwiązań w oparciu o koncepcję «BIG DATA»”.

---

Oceń: Alior Bank

---