Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

---

Działalność

Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych jest pionierem w polskim sektorze towarzystw funduszy inwestycyjnych, będąc najstarszą tego typu instytucją w kraju. W chwili obecnej zarządza aktywami o imponującej wartości przekraczającej 21 miliardów złotych, co przekłada się na 8% udziału w rynku inwestycyjnym na podstawie danych na koniec października 2019 roku.

W ramach swojej oferty, towarzystwo proponuje różnorodne fundusze inwestycyjne oraz programy oszczędnościowe, w tym opcje umożliwiające dodatkowe oszczędzanie na emeryturę. Programy te są częścią trzeciego filaru emerytalnego, a także obejmują pracownicze plany kapitałowe (PPK), które stają się coraz bardziej popularne wśród pracowników.

Co więcej, Pekao TFI ściśle współpracuje z Bankiem Pekao S.A., który pełni rolę głównego dystrybutora oraz depozytariusza funduszy oferowanych przez towarzystwo.

Obecnie w ofercie znajduje się pięć funduszy otwartych, w tym cztery z wydzielonymi subfunduszami, których struktura nazywana jest 'parasolową’. Łącznie Pekao TFI zarządza około 50 funduszami i subfunduszami, w tym specjalnym funduszem zdefiniowanej daty, który również posiada swoje subfundusze (PPK).

Powstanie

W 1992 roku na polskim rynku finansowym zainicjowano nowy rozdział dzięki amerykańskiej firmie Pioneer Investments Management, która od 1928 roku zarządzała funduszami inwestycyjnymi w Stanach Zjednoczonych. Dotychczasowa działalność doprowadziła do powstania w Polsce Pioneer Pierwszego Polskiego Towarzystwa Funduszy Powierniczych SA, które w lipcu tego samego roku uruchomiło pierwszy na polskim rynku fundusz powierniczy, znany jako Pioneer Pierwszy Polski Fundusz Powierniczy. Fundusz ten, choć przeszedł różne transformacje w nazwie i formie prawnej, kontynuuje swoją działalność do dnia dzisiejszego, a od 2010 roku występuje jako subfundusz Pioneer Zrównoważony w ramach funduszu Pioneer Fundusz Inwestycyjny Otwarty.

W 2001 roku doszło do kluczowego połączenia dwóch podmiotów na polskim rynku funduszy inwestycyjnych. Pioneer TFI (dawniej Pioneer Pierwsze Polskie Towarzystwo Funduszy Powierniczych) połączyło się z Pekao TFI, które działało w Polsce od 1996 roku. Obie firmy w chwili połączenia oferowały łącznie dziewięć funduszy inwestycyjnych – pięć z grupy Pioneer oraz cztery Eurofundusze. Połączenie miało miejsce w latach 2000-2001 i było efektem przejęcia przez włoski bank Unicredito Italiano amerykańskiej grupy kapitałowej Pioneer Group, co wpłynęło na zmiany własnościowe w Polsce. Pekao TFI SA było częścią grupy UCI, będąc własnością Banku Pekao SA.

Na czołowych stanowiskach w historycznym Pioneera znaleźli się m.in. William Smith Jr, który kierował przedsięwzięciem od jego początku w 1992 roku, Krzysztof A. Sikorski jako pierwszy zarządzający, Bob Sass, który odpowiadał za dystrybucję funduszy oraz Zbigniew Czumaj, prokurent spółki, który od początku zajmował się wyceną wartości funduszy. Do grona ważnych postaci należeli także Bolesław Meluch i Tomasz Orlik, tworzący ramy działania funduszy z ramienia Banku Pekao SA, oraz Krystyna Kisiel, która koordynowała obsługę klientów, a z biegiem czasu objęła funkcję szefowej agenta transferowego.

Warto również wspomnieć o ówczesnych prezesach Pioneera w Polsce, wśród których znaleźli się William Smith Jr, Alicja Malecka, Philip White, Marek Żytniewski, Daniel Kingsbury, Zbigniew Jagiełło oraz Krzysztof Lewandowski. Wiele osób, które znacząco wpłynęły na kierowanie funduszami inwestycyjnymi i innymi instytucjami finansowymi, a także na działalność towarzystw funduszy emerytalnych, ubezpieczycieli oraz banków, wcześniej zdobywało doświadczenie w Pioneerze.

Pekao TFI dziś

W lutym 2018 roku, zmiany w strukturze rynku funduszy inwestycyjnych w Polsce doprowadziły do przekształcenia nazwy Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. w Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., znane również jako Pekao TFI S.A. Wraz z tą przemianą, nazwy funduszy zarządzanych przez towarzystwo również zostały zaktualizowane.

Aktualnie, zgodnie z obowiązującymi trendami w branży, Pekao TFI S.A. jest częścią grupy Banku Pekao S.A. Na jej strukturę składają się wyspecjalizowane przedsiębiorstwa, w tym:

• Towarzystwo funduszy inwestycyjnych (Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.), które zgodnie z polskim prawodawstwem, pełni rolę organu każdego z zarządzanych funduszy,
• agent obsługujący uczestników oraz prowadzący rejestr, znany jako 'agent transferowy’ (Pekao Financial Services Sp. z o.o.).

Na samym rynku funduszy, kluczowe obstawy dla uczestników obejmują:

• podmioty świadczące usługi dystrybucyjne, w tym banki, domy maklerskie, a także firmy doradztwa finansowego, których nazwy są wymienione w prospektach informacyjnych poszczególnych funduszy,
• bank depozytariusz, który odpowiada za przechowywanie aktywów oraz weryfikację poprawności ustalania wartości jednostek uczestnictwa, działający w zakresie określonym przez ustawę,
• niezależny biegły rewident, wybierany przez walne zgromadzenie towarzystwa.

W przypadku funduszy Pekao, bankiem depozytariuszem jest Bank Pekao SA, który pełni również funkcję głównego dystrybutora jednostek uczestnictwa funduszy. Dodatkowo, fundusze inwestycyjne Pekao są dystrybuowane przez takie instytucje jak Biuro Maklerskie Pekao oraz Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o.

Historia, statystyki

Historia funkcjonowania funduszy inwestycyjnych, zarówno na świecie, jak i w Polsce, jest bogata i pełna istotnych wydarzeń. Warto zwrócić uwagę na kluczowe momenty, które miały miejsce poza granicami naszego kraju, a także te, które miały bezpośredni wpływ na polski rynek inwestycyjny.

Wśród najważniejszych rozwoju funduszy w USA można wyróżnić kilka istotnych dat:

• 1928 – powstanie funduszu powierniczego Pioneer w Stanach Zjednoczonych, zainicjowanego przez Philipa Carreta, który znacząco wpłynął na rynek finansowy.
• 1951 – osiągnięcie pułapu w inwestycjach, gdzie pierwszy milion dolarów USA zainwestowało 500 uczestników.
• 1967 – wkroczenie Pioneer na rynek włoski, co zapoczątkowało ekspansję na Europę.
• 1969 – ekspansja na rynek niemiecki, co spotęgowało międzynarodowy rozwój funduszy.
• 2000 – przejęcie przez UniCredito Italiano Group, co wpłynęło na dalszą restrukturyzację i połączenie z Europlus.
• 2003 – ich obecność na rynku bułgarskim.
• 2010 – planowane połączenie PGAM z innymi zarządzającymi portfelami, jednakże z tego projektu zrezygnowano.

Również historia działalności w Polsce okazała się dynamiczna i pełna wyzwań:

• 1992 – wprowadzenie pierwszego funduszu powierniczego w Polsce, 'Pioneer Pierwszy Polski Fundusz Powierniczy’, którego wartość netto na koniec tego roku wynosiła 19,93 mld PLZ.
• 1995 – powstanie dwóch kolejnych funduszy, które działają do dziś pod zmienionymi nazwami.
• 1996 i 1997 – ustanowienie serii funduszy 'Pekao Alliance’, które przekształciły się w 'Eurofundusze’.
• 2001 – fuzja z Pekao TFI S.A. oraz przyjęcie nowej nazwy: Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• 2003 – rozpoczęcie Programu Akumulacji Kapitału, który stał się istotnym elementem oferty.
• 2010 – przekształcenie funduszy oraz uruchomienie nowych subfunduszy, co wzmocniło portfel inwestycyjny.
• 2018 – zmiana nazwy na Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., co stanowiło istotny krok w budowaniu marki.

W ciągu ostatnich lat nastąpił znaczny rozwój oferty, w tym utworzenie subfunduszu Pekao Ekologiczny oraz wprowadzenie nowych produktów inwestycyjnych, co jeszcze bardziej zróżnicowało propozycje w obszarze inwestycji. Tak bogata historia inwestycji pokazuje, jak dynamicznie rozwija się rynek funduszy inwestycyjnych i jak ważne dla uczestników są te zmiany.

---

Oceń: Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

---